Pendapatan suatu negara digunakan untuk konsumsi, dan bila terdapat saldo maka akan ditabung. Seandainya pendapatan yang dikonsumsi tersebut terdapat sisa yang tidak ditabung, maka akan diinvestasikan yang dapat dirumuskan:
Y = C + S
Y = C + I
Fungsi konsumsi menunjukkan hubungan antara konsumsi (C) dengan pendapatan (Y), dan setiap ada perubahan pendapatan akan mengakibatkan perubahan konsumsi, sehingga dapat ditentukan besarnya MPC.
Fungsi konsumsi dirumuskan: C = a + b Y
Fungsi tabungan adalah fungsi yang menunjukkan hubungan antara besarnya tabungan dengan besarnya pendapatan, dan setiap ada kenaikan pendapatan akan berakibat kenaikan tabungan, sehingga dapat ditentukan MPS.
Fungsi tabungan: S = -a + (1 – b) Y
Hubungan antara MPC dengan MPS dapat ditunjukkan bahwa MPC + MPS = 1
Permintaan investasi (penanaman modal) merupakan pengeluaran perusahaan untuk membeli barang modal dan perlengkapan produksi.
Fungsi atau kurva investasi digambarkan sejajar dengan sumbu datar atau horizontal.
Faktor yang memengaruhi besar kecilnya investasi di antaranya: